"גם מסע בן אלף מייל, מתחיל בצעד אחד" ~ לאו דזה
תכנית 5 השלבים
שיחת היכרות
נכיר, נבין יחד מה המטרות והאתגרים שיש לכם כמשפחה.
החלטה
האם אני יכול באמת לתת לכם ערך? במידה וכן נתחיל תהליך משותף. זה לא תמיד המצב, לפעמים אני אפנה אתכם לגורם מקצועי אחר, עמותה או ארגון שיכולים לתת לכם מענה מדויק יותר.
מיפוי מצב כלכלי משפחתי
זה רגע האמת. נגלה יחד מה המצב הכלכלי האמיתי שלכם. בעזרת מתודת עבודה מסודרת נגיע למספרים. המספרים יספרו לנו את המצב ויעזרו לי לתת לכם את כל הכלים לקבל את ההחלטות הנכונות לכם.
תמונת המצב הזאת מתגבשת יחד, בשיתוף פעולה מלא. בסופה נדע לאן הולכים וכמה מאתגרת תהיה הדרך להצלחה.
תכנית הבראה אישית
לאחר שנקבל תמונת מצב ברורה, נוכל לגבש יחד יעדים. יעד יכול להיות יציאה מהמינוס תוך חודשיים, שיפור משכנתא קיימת, מעקב אחר התקציב, הגדלת הכנסה ואפילו תכנית חיסכון לילדים מעכשיו ועד הדירה הראשונה שלהם. תכנון נכון מוביל לצמיחה.
מעקב תקציב שוטף
פיתחתי כלי פשוט ונוח למעקב אחר ההוצאות השוטפות. הכלי הזה מאפשר לכם לדעת בכל רגע כמה הוצאתם וכמה נשאר לכם עד סוף החודש (ממשק נוח מהנייד) ככה אין הפתעות ויש שקט נפשי.
הגעתם עד לכאן? מדהים
מה עוד אני מציע? כחלק מהתהליך אנחנו עושים סדר בנושאים נוספים: שיפור הלוואות, חיסכון בעמלות הבנק, בירור כספים אבודים, בדיקת כל הביטוחים, תכנית כלכלית ל 10 שנים, הכנה לפנסיה, טיפים להגדלת הכנסה, הכנה לשיחת שכר עם הבוס ועוד...